p2p网贷平台备案硬性条件:资管存量业务压缩为零

来源:百度360  作者:佚名   时间:2018-04-09

监管已经出台相关文件,提出了p2p网贷平台备案的整治要点,对于不符合要求的网贷平台将被严格取缔。

1.验收流程

政策规定:成立验收专班,小组成员由省金融办(局)、人民银行分支机构以及银保监局、证监局、公安、通信管理、市场监督管理等部门组成,并充分调动第三方专业机构力量,制定验收工作方案并组织开展验收。

政策解读:由监管部门组成专家组,共同评定你的成绩是优秀、良好、及格或是不及格,只有达到规定的得分标准才能予以备案。

2.验收措施

政策规定:上述评委到各家平台网络巡查、现场访谈、约谈、检查合同、调取账务数据、信息公示等,约谈内容包括何时整改完成、何时接受验收,资金流是否清晰明确,是否与投资人账户隔离,违规业务(包括大标处置、发行或代销资管产品、拆标、自融等)是否化解为零,是否银行存管、信披是否详尽等。

政策解读:对于已补齐资产管理业务相关牌照的机构,由各省整治办出具验收合格意见,并移交相关牌照发放部门进行日常监管。满足这些监管部门的全部要求,平台能够证明业务合规、各项流程与文本一律齐全,才能够予以备案。

3.验收日期

政策规定:验收阶段工作从2018年4月至2018年6月底,由各省整治办根据实际情况,对辖内从业机构进行分批次验收,验收实现重点对象全覆盖,对于前期随机抽查发现仍在开展互联网资产管理业务的非重点对象,也要纳入验收工作范围。

政策解读:文件中所指的“重点对象全覆盖”,有报道称应该是重点监控大平台和危险系数高的平台,确保不会发生群体性大规模平台跑路、倒闭等事件。

4.互联网资管验收要求这么严,网贷平台能否直接剥离?

政策规定:《29号文》明确指出,对于网贷机构将互联网资产管理业务剥离、分立为不同实体的,应当将分立后的实体视为原网贷机构的组成部分,一并进行验收,资管业务没有完全清除的,不予备案登记。此外,《29号文》指出对于仍未持有资产管理业务相关牌照,存量业务已经化解完毕的,需要实际控制人出具不再从事互联网资产管理业务的承诺书,并且限期办理ICP和工商营业范围,营业范围里面不得含有与资管业务相关联的误导性陈述。

政策解读:如果网贷平台放弃从事互联网资管业务,在验收过程中必须向监管方指明已有的存量业务如何压缩至零,并保证业务仍然合规,否则仍然不允许进行备案登记。

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